На этом шаге мы проведем небольшой анализ полученных результатов.
Если сравнить полученную таблицу движения денежных потоков на рабочем листе СуммПотоки при получении кредитной линии (рисунок 1) с аналогичной таблицей на рисунке 2, то можно заметить что последний пример более выгоден.
Рис.1. Таблица движения денежных средств при открытии кредитной линии
Рис.2. Рабочий лист СуммПотоки с оборотами и остатками денежных средств при введенном рассчитанном кредите
В первом случае остаток денежных средств по завершению торговой операции 67089,46 руб., во втором же - 73804,55 руб. Получена экономия денежных средств в размере 6715,09 руб.
Конечно сумма небольшая, но и пример условный. Например, в исходных данных не введены суммы комиссионных вознаграждений для банка, которые во втором случае будут, несомненно, больше из-за резервирования банком денежных ресурсов под кредитную линию. Но важно, что создана модель, в которую при подстановке реальных данных, произведет расчет и выдаст реальный результат.
Полный текст этого приложения можно взять здесь.
Итоги.
В этих шагах модель прогнозирования движения денежных потоков после незначительной доработки была приспособлена для самостоятельного расчета сумм недостающих денежных средств и стоимости привлеченных ресурсов.
В модель внедрен механизм самостоятельного формирования управленческого отчета по параметрам привлекаемой кредитной линии.
По мере усовершенствования модели и написания небольших макросов, самостоятельно обрабатывающих информацию, определено, что с их помощью можно установить любую последовательность операций, в результате чего можно получить результат, значительно облегчающий принятие управленческих решений.
Со следующего шага мы начнем рассматривать создание платежного календаря.
