На этом шаге мы приведем постановку задачи.
Исходя из условий рассматриваемого примера, у предприятия отсутствуют свободные денежные средства для проведения экспортной операции по поставке товара и, как следствие, возникает необходимость привлечения заемных денежных средств. Специалисты финансового отдела АО "Стеклодув" изучив ситуацию, пришли к мнению, что возможно устранение этой проблемы краткосрочным банковским финансированием.
В свою очередь краткосрочное банковское финансирование можно разделить на:
- получения краткосрочной ссуды (кредита);
- привлечение денежных средств по договору овердрафта.
Проведя переговоры с банком, было определено, что банк согласен предоставить денежные средства по усмотрению предприятия и на выбор были предоставлены три направления:
- привлечение всей суммы кредита для проведения всей операции и последующего погашения его после получения выручки за товар;
- возможность получения денежных средств по кредитной линии;
- комбинированный метод - возможность предоставления кредита для закупки товара и предоставления недостающих денежных средств по договору овердрафта.
Финансовый отдел решил провести предварительные расчеты с вводом этих данных в созданную модель прогнозирования денежных потоков и выбрать оптимальное решение.
На следующем шаге мы рассмотрим расчет суммы кредита для проведения операции и процентов по нему.
