На этом шаге мы приведем постановку задачи.
Во многих случаях эффективность бизнеса можно рассматривать не с позиции расчета полученной бухгалтерской (финансовой) прибыли, а оставшейся наличности в результате проведения операции. При первом варианте расчета после привлечения кредита остается 67089,46 рублей. При расчете этого показателя значительную помощь оказала созданная модель прогнозирования денежных потоков. И даже не столько с позиции относительно быстрого расчета, сколько с позиции наглядности правильно проведенного расчета.
Следующая задача - произвести расчеты, связанные с получением денежных средств по кредитной линии. Необходимо получить следующие данные:
- суммы и сроки получения и погашения необходимых сумм по кредитной линии в ежедневном разрезе;
- отследить ежедневные суммы задолженности по кредитной линии;
- произвести ежедневные расчеты сумм процентов по получаемым ресурсам;
- автоматизировать определение сроков и расчета сумм оплачиваемых процентов по получаемому кредиту;
- автоматизировать процесс расчета взаимного оказываемого влияния налога на прибыль и процентов по кредитной линии.
Специалистами решено использовать лист СуммПотоки для проведения промежуточных расчетов и ввести в модель новый рабочий лист Кредит для автоматизированной подготовки отчета по кредитной линии.
На следующем шаге мы рассмотрим формулы расчета кредитной линии.
